316 | Silicon Valley Bank Kollaps (SVB)

Bankenpleite, Aktiencrash, Finanzkrise – geht die Welt schon
wieder unter? Die Tech-Bros in ihrer Silicon-Valley-Bubble
geraten in Panik, die coole Hausbank der Start-Up-Gründer und
Venture-Capital-Gurus – SVB – geht pleite, und am Ende muss der
Schweizer Steuerzahler die systemrelevante Credit Suisse retten.


Jan und Patrick entwirren das Kuddelmuddel und erklären wie
Leitzinserhöhung, Inflation, 21 Milliarden Dollar in
Staatsanleihen, und eine gute Prise Donald Trump zu einem
Bank-Run führen, der die ganze Tech-Branche in Aufruhe versetzt
und sogar darüber hinaus so gewaltige Finanzwellen schlägt, dass
die New Yorker Börse an der Wall Street den Aktienhandel für 30
Banken aussetzen muss. Hat die Welt seit der Finanzkrise 2008
wirklich nichts dazu gelernt oder sind wir mit unseren allzu
menschlichen Maßnahmen einfach zu langsam für diese
hochtechnologische High-Speed-Welt in der Netzwerkeeffekte als
Hypes und Paniken uns gar keine andere Chance lassen als zu
crashen?


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0:00 Die Welt geht schon wieder unter (Intro)


0:58 SVB – Silicon Valley Bank


2:15 Die Bank der coolen Tech-Unternehmen & Jim Cramer


4:01 Ohne Chief Risk Officer durch die Inflationskrise


6:00 Der Leitzins der Zentralbanken


8:42 Kreditzinsen, Immobilienpreise, Wirtschaftslage & der
Aktienmarkt


10:05 Staatsanleihen (Bonds) als Investition, und Liquidität von
Banken


12:46 Ratingagentur Moody’s bringt SVB unter Druck


15:46 Peter Thiels Founders Fund macht den Venture Capital Call


17:44 Tech-Bro Panik in Silicon-Valley-Bubble


21:30 Bank Run & Einlagensicherung


26:53 Der Aktiencrash und Systemrelevanz


30:04 Finanzkrise 2008 & der Dodd-Frank-Act und Trump


32:08 Bankenpleiten, Handelsstopp an der Wall Street (NYSE) &
Charles Schwab


34:01 Die Schweiz bezahlt die Übernahme der Credit Suisse durch
UBS


37:18 Vernetzungseffekte als Umwelt-Risikofaktor für Banken


39:26 Merkel beruhigt die Sparerinnen und Sparer (Outro)


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Jan Claas van Treeck, PhD | Techtheoretiker, Professor an der
Hochschule Fresenius Hamburg | LinkedIn


Patrick Buchholz | Kulturtechnologe & KI-Autor | Linktree


David Friedrich | Sound Design & Audio-Engineering | LinkedIn


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Midjourney Episodencover: “1960s street photo of an ATM in the
distance, startup founders waiting in line, Palo Alto, pale
yellow and red cobblestones, iphone, sunset, shot on Agfa Vista
200, 4k, V5”


Quellen und weitere Informationen:


https://www.investopedia.com/terms/c/coupon.asp


https://www.im.natixis.com/us/portfolio-construction/bond-basics-interest-rates-and-yields


https://thomaswuest-blog.de/die-pleite-der-silicon-valley-bank-ein-erbe-trumps/


https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2023-03-10/startup-bank-had-a-startup-bank-run


https://www.reuters.com/markets/us/silicon-valley-banks-demise-began-with-downgrade-threat-sources-2023-03-11/


https://www.nature.com/articles/451893a


https://www.axios.com/2023/03/11/silicon-valley-bank-paid-bonuses-fdic


https://www.instagram.com/p/Cpqh6Bxv-Ko/?igshid=MDJmNzVkMjY%3D


https://www.linkedin.com/posts/kenkuang_silicon-valley-bank-svb-was-thriving-credit-activity-7040193647903989760-6SQ-?utm_source=share&utm_medium=member_android


https://twitter.com/heydavidlee/status/1634537665243512834?t=KZDMsMd0R1cV4x5CBVlu5g&s=08


https://twitter.com/torrenegra/status/1634573234187407369?t=hwQyu326PSlI4Lg1BeR8bg&s=08


https://twitter.com/ProfessorStam/status/1634722722084208640?t=faU6F6QrdkLD_hTPK9oOGA&s=08


https://twitter.com/ArmandDoma/status/1634335394350374912?t=U8Fr3txpU2q1LMECB73phg&s=08


Jan Claas van Treeck, PhD | Techtheoretiker, Professor an der
Hochschule Fresenius Hamburg | LinkedIn


Patrick Buchholz | Cyberspace Defender, Corporate Account Manager
bei Cybereason | Linktree


David Friedrich | Sound Design & Audio-Engineering | LinkedIn