Folge 119: Kursverfall am Anleihemarkt – gehören Anleihen trotzdem noch ins Portfolio?

Lange Zeit waren Zinsen und Renditen tief im Minus – jetzt
explodieren sie förmlich wieder. Das sorgt dafür, dass die Kurse
von Anleihen spiegelbildlich fast ins Bodenlose fallen. An den
Rentenmärkten rumpelt es also gerade gewaltig. Mitte Juni 2022
musste die EZB sogar eine Sondersitzung anberaumen. Jetzt fragen
sich viele Anlegerinnen und Anleger, ob sie sich zurzeit besser von
Anleihen fernhalten oder angesichts der schlechten Nachrichten
sogar einsteigen sollten.
Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank
AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, widmet sich in der
aktuellen Podcast-Folge dem Anleihe-Crash und gibt auch darüber
Auskunft, ob die eher vorsichtigen Sparerinnen und Sparer schon
bald wieder mit Zinsen auf dem Sparbuch rechnen können. Darüber
hinaus geht er u. a. auf diese Fragen ein:

• Gab es in den vergangenen 100 Jahren jemals eine Phase, in der
die Zinsen so schnell gestiegen sind, wie das gerade zu beobachten
ist? (1:11)

• Warum steigen dieses Mal die Zinsen und Renditen so rasant?
(2:44)

• Wie gefährlich könnte es beispielsweise für hoch verschuldete
Staaten oder Unternehmen werden, wenn die Renditen so schnell
ansteigen? (3:48)

• In z. B. Italien sind die Zinsen noch schneller gestiegen als
anderswo. Droht jetzt eine Euro-Krise 2.0? (05:01)

• Die EZB ist spät dran mit der ersten kleinen Zinsanhebung –
vielleicht zu spät mit Blick auf die dynamische Inflation?
(9:33)

• Wie soll die EZB die Inflation denn ohne Zinserhöhungen in den
Griff bekommen? Was bezweckt sie mit ihrem jetzigen Vorgehen?
(11:41)

• Kann man das Vertrauen der breiten Öffentlichkeit in die EZB
messen? (13:30)

• Die US-Zinsen liegen bei gut 3 Prozent, während in Deutschland
die 10-jährigen Bundesanleihen zeitweise an der 2-Prozent-Marke
kratzten. Lohnt sich jetzt ein Einstieg zum Beispiel über
Anleihe-ETFs, zumindest als Depot-Beimischung? (15:13)

• Steigen die Zinsen, verlieren Aktien an Attraktivität. Werden
Anleihen bei den aktuellen Zins-Niveaus somit langsam wieder ein
ernstzunehmender Konkurrent für die Aktie? (16:19)

• Warum sollte man gerade jetzt Aktien kaufen, wenn es doch so
viele negative Nachrichten gibt? (17:28)

• Wie wird es im zweiten Halbjahr mit der Geldpolitik weitergehen?
Welche Signale sind von den Notenbanken zu vernehmen? (18:46)

• Kann man bald wieder mit Zinsen auf dem Sparbuch rechnen oder ist
doch der Aktien-Sparplan das Mittel der Wahl? (20:11)

Zinsschocks wie derzeit sind meist eher kurze, heftige Ereignisse.
Sobald sich die Zinsen auf einem höheren Niveau stabilisiert haben,
lässt sich mit Anleihen auch wieder Geld verdienen. Daher bleiben
Anleihen eine sinnvolle Ergänzung im Depot, vor allem als
Risikopuffer für die stärker schwankenden Aktien. Wie stark sie
aber gewichtet werden sollten, hängt von der individuellen
Risikotragfähigkeit des Anlegenden ab. Hierzu beraten wir Sie
gerne. Vereinbaren Sie gerne einen unverbindlichen Termin – auch
jederzeit online:
https://www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren

Lieber Eigentümer als Gläubiger. Das sagen viele Aktien-Fans, wenn
sie mit Anleihebesitzern über Chancen und Risiken der jeweiligen
Anlageklasse diskutieren, weil sie lieber einen Anteil am
Unternehmen besitzen, als Geld zu verleihen. Doch auch Anleihen
können durchaus ihre Berechtigung in einem gut strukturierten Depot
haben. Alles Wichtige zu Staatsanleihen hören Sie hier: Folge 23:
Staatsanleihen – der Ertrags-Stabilisator im Depot
https://www.quirinprivatbank.de/podcast?episode=23

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