Folge 110: Klug vererben und verschenken – wie geht’s richtig?

Nur jeder fünfte Deutsche regelt seinen Nachlass und verfasst
beispielsweise ein Testament. Wir beschäftigen uns in dieser
Podcast-Folge damit, wie sich Vermögen klug vererben oder
verschenken lässt. Denn ohne Testament bleibt der letzte Wille für
die Hinterbliebenen häufig inhaltlich unklar. Und wenn es doch ein
Testament gibt, dann sind oft Fehler enthalten und es kommt nicht
selten zu Erbstreitigkeiten innerhalb der Familie.
Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank
AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, gibt Antworten u.
a. auf diese Fragen:

• Wie sieht der letzte Wille von Schmidt aus? (1:14)

• Hat der CEO schon ein Testament gemacht? Hat er dieses allein
formuliert oder sich dabei beraten lassen? (1:42)

• Was sind seine persönlichen Erfahrungen dazu? Wie erstellt man
ein Testament? (2:10)

• Was kostet die Beurkundung eines Testaments beim Notar?
(5:13)

• Sind die Gebühren bei allen Notaren gleich? (6:39)

• In welchem Alter sollte man ein Testament aufsetzen? (8:23)

• Wie sieht die gesetzliche Erbfolge aus? (8:56)

• Was gehört zu einem guten Testament? (10:51)

• Wie organisiert man sein digitales Erbe? (12:19)

• Wie kann man Änderungen an seinem Testament vornehmen?
(13:42)

• Wie ermittelt man am besten das Vermögen eines Verstorbenen? Wie
ist das speziell bei Immobilien und anderen Besitztürmern wie
Schmuck? (14:48)

• Gibt es Freibeträge bei der Erbschaftssteuer? (16:42)

• Wie sieht es mit den Steuersätzen bei der Erbschaftssteuer aus?
(18:53)

• Es gibt ja ganz unterschiedliche Arten von Testamenten, u. a. das
Berliner Testament. Was hat es damit auf sich? (20:03)

• Kann man den Pflichtteil für einen ganz besonders missratenen
Zögling verhindern? (21:38)

• Wenn man selbst etwas erbt: Was braucht man, um sich als Erbe
auszuweisen und wer verteilt das Erbe? (22:39)

• Wie kann man ein Erbe ausschlagen, wenn man davon ausgeht,
Schulden zu erben? Gibt es hierbei eine Frist zu beachten?
(23:33)

• Was heißt, mit „warmen Händen“ schenken? Und welche Tipps gibt es
für Schenkungen? (24:17)

• Wie handelt es der Bankchef mit seinen Kindern? Gibt’s da schon
mal zwischendurch was vom Papa? (26:02)

• Wenn jemand beispielsweise ein Auto verschenkt, muss das auch dem
Finanzamt gemeldet werden? (26:16)

• Kann man Vermögen schon zu Lebzeiten verschenken, um die
Freibeträge auszunutzen, aber noch die Hand draufhalten, z. B.
solange bis das Enkelkind volljährig ist? (27:04)

• Wie sieht es bei Immobilien-Schenkungen aus? Kann man regeln,
dass man darin weiter wohnen bzw. aus den Mieteinnahmen seine Rente
beziehen möchte? (27:38)

• Wie sieht der letzte Tipp des CEOs aus? (28:24)

Wir führen regelmäßig digitale Veranstaltungen zum Thema Erben und
Verschenken durch, bei denen wir Fachleute zu Gast haben und die
Fragen des Publikums live beantworten. Schauen Sie gerne regelmäßig
auf unserer Website im Bereich „Events“ vorbei oder registrieren
Sie sich für unseren Newsletter, um keine Veranstaltung zu
verpassen: https://www.quirinprivatbank.de/newsletter
Bereits gelaufene Veranstaltungen können Sie sich auf unserem
Youtube-Kanal anschauen:
https://www.youtube.com/watch?v=sMkWlC4pVbM

Um überhaupt mal etwas vererben zu können – wenn man denn möchte –
sollte man rechtzeitig mit dem Vermögensaufbau starten, am besten
geht das mit einem Sparplan, kostengünstig via ETFs. Ob man es
tatsächlich zum Millionär schaffen kann, erfahren Sie in dieser
Folge: https://www.quirinprivatbank.de/podcast?episode=40

-----

 
Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online.
https://www.quirinprivatbank.de/

In seinem Buch „Geld im Glück“ zeigt Karl Matthäus Schmidt, wie Sie
Schritt für Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen
Lebensziele verwirklichen.
https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/

Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit dem Q-Navigator – unser
digitaler Vermögensplaner.
https://www.quirinprivatbank.de/zukunftsplanung/vermoegensplaner


Nehmen Sie an unserem kostenlosen Depot-Check teil.
https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/depot-check

Testen Sie Q.Ai, der KI-Vermögensberater für Ihre Zukunft.
https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/ki-vermoegensberater


Fordern Sie unsere Studien an.
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/studien

Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten
können.
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps

Nachhaltig Geld anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten.
https://www.quirinprivatbank.de/nachhaltige-geldanlage

Abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine Events und Neuigkeiten
zu verpassen.
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/news

Folgen Sie uns auf LinkedIn.
https://www.linkedin.com/company/quirin-bank-ag/mycompany/

Mehr zu Karl Matthäus Schmidt persönlich erfahren Sie hier:
https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/