Folge 106: Dividendenaktien – relevantes Sahnehäubchen fürs Depot?

Dividenden sind bei Aktien-Investments für viele Anlegerinnen und
Anleger ein echtes Sahnehäubchen. Denn Jahr für Jahr schütten
deutsche Unternehmen Milliardensummen an ihre Anteilseigner aus –
manche gelten dabei als echte Dividendenkönige. Doch nicht immer
ist eine hohe Ausschüttung auch sinnvoll.
Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank
AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, beleuchtet in
diesem Podcast dividendenstarke Aktien und dessen Relevanz für das
eigene Portfolio. Dabei geht er u. a. auf folgende Fragen
ein:

• Sind Dividenden für den CEO eine Art Sahnehäubchen auf der
Aktientorte? (1:03)

• Ab wann gilt eine Aktie als dividendenstark? Gibt es
entsprechende Kriterien oder Mindestanforderungen? (2:32)

• Würde ein Unternehmen, dass die Dividende ausfällen lässt oder
zumindest kürzt, aus einem Ranking von dividendenstarken Aktien
rausfallen? (4:11)

• Welche Unternehmen sind aktuell ganz oben im Ranking von
Dividendenaktien? (5:40)

• Welches Unternehmen hat am längsten ununterbrochen Dividenden
gezahlt? (7:09)

• Lassen sich eine gute Dividendenrendite und eine gute
Aktien-Performance kombinieren oder geht nur eins von beidem?
(8:17)

• Deutsche Aktienunternehmen zahlen in der Regel einmal im Jahr
eine Dividende, amerikanische Unternehmen üblicherweise
quartalsweise. Was ist sinnvoller? (9:32)

• Manche Anlegerinnen und Anleger bestücken ihr Portfolio so gut
verteilt mit Aktien, dass sie jeden Monat Dividenden kassieren –
und somit passives Einkommen generieren. Was hält Schmidt von der
sogenannten Dividendenstrategie? (10:03)

• Wie sieht es mit einer Strategie aus, die dividendenstarke Aktien
grundsätzlich übergewichtet, weil man sich von ihnen eine besonders
gute Performance verspricht? (13:08)

• Gibt es Zahlenmaterial, das beweist, dass dividendenstarke Aktien
keine höheren Renditeerwartungen haben? (14:21)

• Woran liegen die Renditenachteile von Dividendenaktien?
(15:36)

• Welche Rolle spielen Dividendenaktien in den Anlagestrategien der
Quirin Privatbank? (17:47)

• Bekommen Kundinnen und Kunden, die ETFs nutzen, automatisch
Dividenden gutgeschrieben? (19:05)

• Manche Unternehmen kaufen ihre eigenen Aktien zurück. Was ist
deren Motivation? (19:50)

• Die Praxis der Aktienrückkäufe sehen manche kritisch. Teilt der
Bankchef diese Meinung? (21:52)

• Welche Unternehmen tätigen im großen Stil Aktienrückkäufe?
(23:18)

• Ausschüttungen müssen auch versteuert werden. Welche Steuern
fallen an? Wie sieht es bei im Ausland erzielten Erträgen aus?
(24:54)

• Wer kümmert sich um die Abführung der Steuern? (28:21)

Anlegerinnen und Anleger, die ausschließlich auf Dividenden
schauen, haben oft nur eine Handvoll einzelner Aktien im Depot. Für
eine ausreichende Risikostreuung sind das in der Regel viel zu
wenige. Die Dividendenstrategie kann letztlich dazu führen, dass
zwei, drei Aktien, die besonders schlecht laufen, die
Wertentwicklung des gesamten Portfolios langfristig
verhageln.

Dividendenaktien spielen in der Anlagestrategie der Quirin
Privatbank keine besondere Rolle. Worauf das Anlagekonzept der
unabhängig beratenden Bank beruht, erfahren Sie im kostenfreien
Quirin Buch: https://www.quirinprivatbank.de/buch oder auf einer
unserer regelmäßig stattfindenden Veranstaltungen:
https://www.quirinprivatbank.de/veranstaltungen

Das Anlagekonzept der Quirin Privatbank beruht auf dem sogenannten
Faktor-Investing. Dabei werden Faktoren zur Konstruktion von
Wertpapierportfolios eingesetzt. Jede Aktie wird über Faktoren
bewertet, z. B. wie hoch der Marktwert des Unternehmens ist, wie
schwankungsanfällig die Aktie ist und welche Wertentwicklungen sie
in der letzten Zeit hingelegt hat. Diese Faktoren müssen für ein
optimales Rendite-Risiko-Verhältnis richtig proportioniert werden.
Wie das genau geht, erfahren Sie hier: Das optimale Portfolio II –
So sieht eine gute Depotstruktur aus
https://www.quirinprivatbank.de/podcast?episode=33

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