Folge 209: FED oder EZB – welche Notenbank senkt als Erstes die Zinsen?

Die Zinsentwicklung weltweit bleibt weiterhin im Fokus,
insbesondere die Strategien der Notenbanken in Europa und den USA.
Gespannt wird erwartet, wer den ersten Zinsschritt nach unten
macht. Angesichts der sich fast wöchentlich ändernden Signale der
Währungshüter seit Jahresbeginn ist die Entwicklung der Zinsen ein
Dauerbrenner-Thema, auch in den Medien. Was das alles für die
weitere Entwicklung von Anleihen im Portfolio bedeutet, hören Sie
in diesem Podcast von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender
der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage
quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen ein:

• Wann kommt die erste Zinssenkung? Wird die EZB oder die FED damit
starten? Was glaubt Schmidt, wie sich der Leitzins bis Ende 2024
entwickeln wird? (1:08)
• Warum könnte dieses Mal die EZB vor der FED die erste
Zinsentscheidung treffen? (2:25)
• Ist eine weitere Zinserhöhung in den USA realistisch?
(4:25)
• Wie hängen Zinsen und Inflation zusammen? (5:58)
• Da bei höheren Zinsen tendenziell mehr gespart wird, wird häufig
auch der Konsum eingeschränkt. Wenn weniger investiert und mehr
gespart wird, dann drückt das letztlich auch die Preisentwicklung
nach unten, sprich die Inflation geht zurück. Warum hat das in der
Vergangenheit nicht so gut gewirkt? (6:59)
• Aus den EZB-Reihen war zu hören, dass man mit der nächsten
Zinsentscheidung „nicht abwarten werde, bis alle relevanten Daten
vorliegen“. Wie interpretiert Schmidt solche Äußerungen? Kommt es
zu einem „Insurance Cut“? (8:04)
• Wenn Europa vor den USA die Zinsen senken sollte, wären dann noch
Währungsgewinne für Euro-Anleger möglich? (9:09)
• Die europäische Wirtschaft lahmt, während die US-Konjunktur
brummt. Was machen die Amerikaner besser als wir Europäer?
(10:23)
• Läuft die FED Gefahr, die Zinsen in diesem Jahr zu spät zu senken
und damit ein Stück weit in den US-Wahlkampf im Herbst
einzugreifen? (11:40)
• Hat sich die inverse Zinsstruktur inzwischen wieder etwas
normalisiert? (13:36)
• Eine Schlagzeile in einer großen deutschen Tageszeitung lautete:
„Der große Zinswende-Irrtum!“. Gemeint ist: Trotz hoher Zinsen
boomt die US-Wirtschaft – das widerspricht eigentlich allen
Lehrbüchern. Hat Schmidt eine Erklärung dafür? (14:52)
• Bei den Zinserwartungen gibt es viel Spekulation. Was bedeutet
das für Anleihen bzw. Anleihen-ETFs im Portfolio? (16:03)

Keiner weiß, wann die Zinsen gesenkt werden und welchen Einfluss
das auf die Börsenentwicklung haben wird. Darum sollte ein Aktien-
und Anleiheportfolio nicht von aktuellen Zinseinschätzungen und
Spekulationen abhängig sein. Die Aktien- und Anleihequote hängt
ausschließlich von der individuellen Risikotragfähigkeit ab.

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richtige ist? Dann vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin an
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Die großen Notenbanken haben in den vergangenen 18 Monaten in einer
historisch einmaligen Schnelligkeit die Leitzinsen nach oben
katapultiert. Die Europäische Zentralbank beispielsweise hat die
Zinsen gleich 11-mal hintereinander angehoben – auf nunmehr 4,5
Prozent. Sparerinnen und Sparer freuen sich, denn es gibt nun
endlich wieder Tagesgeld zu guten Konditionen und auch Anleihen
werfen ordentliche Renditen ab. Wie die momentane Zinswelt
einzuschätzen ist und wie man die aktuell hohen Zinsen für sich
nutzen kann, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 194: Zinshoch – Anleihen und Tagesgeld auf dem Vormarsch,
braucht es Aktien noch?

https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-194

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