#262 Börsencrash 2024? Die wichtigsten Learnings der letzten 5 Börsenwochen!

Börsencrash 2024? Die wichtigsten Learnings der letzten 5 Wochen

In den letzten 5 Wochen war es spannend an der Börse, doch war es
wirklich so ein großes Blutvergießen? Ich habe wieder die Fakten
für Dich! Wir schauen uns in dieser Folge an, was die Rückschläge
der einzelnen Werte für Dein Depot bedeuten, was die größten
Learnings der letzten 5 Wochen sind und wie Du mit Hypes,
Megatrends und Emotionen am besten umgehst. Haben wir soeben den
Börsencrash 2024 erlebt oder nicht?


Diese Infos erwarten Dich in der Folge:


War das wirklich der Börsencrash 2024?


Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst


Emotionen und Gier stören Dein Depot!


Ein Fazit zu den Börsen-Learnings 
War das wirklich der Börsencrash 2024?

Was gab es wieder Schlagzeilen in den letzten Tagen! Von
Blutvergießen war die Rede und von einem richtigen Börsencrash.
Doch schauen wir uns die Fakten an. Im Grunde ist das
eingetreten, was ich in den Wochen zuvor schon angemerkt hatte.
Werte wie die Nasdaq und Nvidia sind unverhältnismäßig gerannt
und es besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass die großen
Divergenzen korrigiert werden. 


Bei den Entwicklungen kam es vor allem darauf an, wie Du Dein
Depot handhabst. Bist Du wie ich Investor, kannst Du solche
Schwankungen sehr gut aussitzen, denn wir haben zumeist eine
langfristige Strategie und daher “jucken” uns kurzfristige
Kursverluste nicht, weil auf lange Sicht doch Gewinne kommen.
Bist Du jedoch eher der Trader-Typ, dann waren die letzten Wochen
mit Sicherheit aufreibend und anstrengend. Denn Trader leben eher
von kurzfristigen Gewinnen und wenn man da unaufmerksam ist, kann
das große Geld schon mal sehr schnell verloren gehen.


Ach ja - der Ulli-Indikator hat natürlich keinen Crash zu
verantworten! Ich habe neulich den Witz gemacht, dass die Märkte
immer dann fallen, wenn ich im Urlaub bin. Das ist
zufälligerweise ein paar Mal so eingetreten, aber natürlich habe
ich nicht an der großen Börse meine Finger im Spiel. Was ich
jedoch mache ist, vor meinen Urlauben die Märkte streng zu
beobachten und gegebenenfalls die Cashquote zu erhöhen. 


Doch woran lagen die Rückgänge denn nun konkret?


Zum einen sind die Volumina im typischen Sommerloch natürlich um
einiges kleiner und so macht sich viel schneller bemerkbar, wenn
Angst umgeht und die Menschen verkaufen. Kleinere Mengen an
Investoren haben dann größeren Einfluss. Sell in May and go away
but remember to come back in September bewahrheitet sich ziemlich
oft. Es lohnt häufig, in der Frühherbstzeit die erhöhte Cashquote
wieder einzusetzen und nachzukaufen.


Auch die eben genannte Korrektur des Marktes hat entsprechend
Einfluss auf das Gesamtgeschehen gehabt. 
Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst

Dann ist es natürlich so, dass auch die KI-Werte teilweise
deutlich korrigiert wurden. Nvidia hatte zuletzt kein
realistisches Wert-Preis-Verhältnis mehr, bei 140 Dollar habe ich
persönlich nicht mehr eingekauft. Doch bei den 90/95 von neulich
dann eben doch, denn der Sprung bis zu 140 ist dann wiederum sehr
attraktiv. Als Investor kannst Du übrigens Megatrend-Schwankungen
ganz wunderbar aussitzen. Als Trader wird es hier mitunter schon
mal hektisch wegen der Kurzfristigkeit.


Doch an der Stelle ist es super wichtig, zu verstehen, was ein
Hype und was ein Megatrend ist. Grundsätzlich unterscheiden die
Beiden sich dadurch, dass ein Hype stark aufgebauscht wird, die
Welt aber wahrscheinlich nicht nachhaltig nennenswert verändert
(Beispiel Cannabis) und ein Megatrend hingegen aber dauerhaft
relevant bleibt und unser Tun, unsere Gesellschaft oder unsere
Welt dauerhaft verändert (Beispiel Internet, KI). Bei einem Hype
kannst Du auf Risiko kurzfristig Geld machen oder verlieren, ein
Megatrend wird schwanken, in der Regel aber immer wieder eine
stabile Position erreichen.


Cannabis war natürlich immer ein Thema, heute ist es legalisiert
und in der Medizin sehr wertvoll. Dennoch hat Cannabis nie wieder
den Hypewert erreicht. Nvidia als KI-Beispiel hingegen geht und
kommt wieder. Die Schwankungen betragen manchmal sogar 30 bis 40
%. Dennoch kommt die Aktie immer wieder zurück, denn KI ist ein
Riesenthema und eine Riesenveränderung. Auch eine Nasdaq wurde
zwar ordentlich korrigiert mit bis zu 17 % Verlust, dennoch ist
das noch lange kein Crash, sondern eine ganz normale Korrektur.
Und auch eine Nasdaq kommt immer wieder. 


Sehr viele Aktien sind jetzt gerade in einem sehr spannenden
Bereich, gerade die, die Megatrends betreffen, können jetzt
gerade sehr attraktiv und lohnend sein, da hier immer die
Langfristigkeit eine Rolle spielt. Ein paar Beispiele für
nachhaltige Veränderungen durch die Megatrends KI und Internet:
Die Terminvergabe beim Arzt (heute meist online), Buchhaltung
(vieles ist nahezu automatisiert worden), Online-Banking,
Homeoffice und Online-Shopping (ziemlich selbsterklärend). 
Emotionen und Gier stören Dein Depot!

Ein weiterer Faktor, den Du aktuell sehr gut sehen und nutzen
kannst: Angst vs. Gier. Zuletzt hatten wir einen Gier-Bereich von
rund 75 %, mittlerweile haben alle Angst, weil die Märkte ein
Stück zurückgekommen sind. Das ist ein Moment, den Du je nach
Aktie sehr gut für Dich nutzen kannst. Natürlich darfst Du Dir
auch überlegen, was die Emotionen mit Deinem Depot und mit Dir
gemacht haben. Die Volatilität ist angesprungen, doch das
Entscheidende ist, dass Du mit dem Anspringen deutlich mehr
Prämie bekommst.


Hier kommt es wieder auf Deine Art an, ob Du Trader oder Investor
bist. Du kannst (auch langfristig) Puts verkaufen, um zu gutem
Geld zu kommen. 


Wie war denn Deine Strategie vor dem Rückgang? Warst Du in einem
Bereich mit zu viel Geld investiert? Hast Du an Deine Absicherung
gedacht? Oder bist Du auch dem "Gier-frisst-Hirn" zum Opfer
gefallen? Mach Dir immer bewusst, wie an der Börse Erfolg
entsteht.


Erfolg entsteht nicht, weil Du eine richtige Aktie gefunden hast.
Oder weil die Märkte gerade dann gut laufen, wenn Du am Markt
bist.


Erfolg entsteht, wenn Du nachhaltig eine gute Strategie hast, die
Du jederzeit anpassen kannst. 


Du siehst übrigens sogar jetzt in dem ganzen “Börsencrash
2024”-Gerede, Aktien, die gerade in den letzten Wochen deutlich
Plus gemacht haben. Die MMM hat in den Wochen, in denen die
Nasdaq 17 % verloren hat, 27 % gewonnen. Medtronic hat fast 10 %
gewonnen. Johnson & Johnson hat rund 15 % gewonnen. Diese
Werte habe ich übrigens schon seit Anfang des Jahres als spannend
empfunden. Auf der Trading-Week hat uns Starbucks kalt erwischt -
die Aktie ist plötzlich abgerauscht. Ich habe die Aktie daraufhin
dort sehr empfohlen. Heute ist sie wieder von 72 auf 95 Dollar
gestiegen. Du hättest also rund 30 % (!) Rendite gemacht.


Ich will damit nicht angeben, aber Du musst immer bedenken, dass
die Masse Drama nicht gut aushält und gerne auf Trends reagiert
bzw. aus Angst verkauft. Daraus kannst Du — wenn Du gut
diversifiziert bist — große Gewinne erzielen. Übrigens empfehle
ich, bei der Tech-Branche rund 30-40 % im Depot zu haben. Denn
dass die Technologie alles outperformed hat, ist ein großes
Ammenmärchen. Die großen 7 haben das getan — und jetzt sind sie
zurückgekommen. Da wäre jetzt vielleicht auch Deine Chance. 
Ein Fazit zu den Börsen-Learnings

Was sind also die großen Learnings der letzten 5 Wochen, die Du
für Dich umsetzen kannst?




Der Unterschied zwischen Hype und Megatrend - der Hype ist
irgendwann tot, da kommt kein Geld mehr rein. Megatrends
hingegen laufen über Jahrzehnte und verändern unser Leben.




Volatilität beachten! Wenn sie sehr hoch ist, kann es
durchaus sinnvoll sein, auch mal eine laufende Option zu
verkaufen. 




Denk immer an Deine Absicherung! Ob im Bereich der Cashquote
oder in der Diversifizierung.




Halte Deine Emotionen im Zaum. Emotionen haben an der Börse
nichts verloren.




Beachte Wert-Preis. Passe Deine Strategie an. Achte auf den
Gier-Angst-Index.




Wie immer sind alle genannten Werte keine Kaufempfehlung. Wo Dein
Geld letztendlich landet, ist komplett Dir überlassen.


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Kapitel:


(00:00:00) War das wirklich der Börsencrash 2024?


(00:05:35) Hype vs. Megatrend - was Du jetzt verstehen musst


(00:10:58) Emotionen und Gier stören Dein Depot!


(00:16:34) Ein Fazit zu den Börsen-Learnings