Folge 218: Anlageprinzipien verstehen – wie wählen Sie die passende Anlagestrategie?

Auf der Suche nach einer passenden Geldanlage stößt man schnell auf
eine Vielzahl von Anlageprodukten und wird mit den verschiedensten
Anlagephilosophien und -strategien konfrontiert. Dabei den
Überblick zu behalten, ist für den Laien nicht so leicht. Welche
Anlageprinzipien man beachten sollte und wo mögliche Fallstricke
bei der Wahl der richtigen Geldanlage liegen, erfahren Sie in
dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin
Privatbank und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.

Karl beantwortet folgende Fragen:
• Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie
gekommen? (1:01)
• Wie findet man die richtige Wertpapieranlage für sich?
(2:32)
• Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement
lassen? (4:31)
• Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen
haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45)
• Was heißt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54)
• Welche Möglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren?
(9:34)
• Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13)
• Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und
Anleihequoten durch Marktbewegungen verändern? (13:52)
• Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex
investiert, um ausreichend breit zu streuen? (15:23)
• Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus?
(17:10)
• Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion
zu tun? (18:10)
• Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen.
Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten
Depotzusammenstellung dann überhaupt? (20:05)
• Was rätst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche
Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel
suchen? (22:00)
• Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts
Privatdepot? (24:01)

Gut zu wissen:
• Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien belegen, dass
das ständige Umschichten auf Basis von Prognosen nicht nur teuer
und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen Mehrwert
bringt.
• Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und Gewinnerfonds
wechseln ständig. Es gibt keine Garantie für zukünftige
Erfolge.
• Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die Rendite zu
maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel fünfmal teurer
als ETFs.
• Eine Wertpapieranlage sollte nach anerkannten wissenschaftlichen
Kriterien gemanagt werden. Dazu zählt die breitestmögliche
Diversifizierung des Portfolios, um Risiken zu minimieren.
• Bewahren Sie Anlagedisziplin und halten Sie an Ihrem
langfristigen Plan fest.
• In jeder Anlage, die auf langfristigen Vermögenszuwachs
ausgerichtet ist, sollten Aktien eine dominante Rolle spielen. Im
langfristigen Mittel bringt eine Aktienanlage rund 8 % pro
Jahr.
• Aktien können kurzfristig stark schwanken und Rückgänge von 40-45
% sind möglich. 100 % Aktien sind nicht für jeden geeignet. Durch
die Kombination mit Anleihen können Sie Schwankungen abfedern und
das Risiko Ihres Depots besser an Ihre Risikotragfähigkeit
anpassen.
• Der globale Aktienmarkt hat sich in der Vergangenheit immer
wieder erholt und wird es auch in Zukunft, da unternehmerisches
Risiko belohnt werden muss – eine Grundregel der
Marktwirtschaft.
• „Rebalancing“ ist wichtig, um die ursprünglich gewählten Aktien-
und Anleihequoten nach Marktbewegungen wiederherzustellen.
• Gemessen an professionellen Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht
optimal diversifiziert.
• Eine optimale Risikostreuung bei der ETF-Auswahl lässt sich durch
die Berücksichtigung von fünf Faktoren erreichen: Standardwerte,
Substanzwerte, Nebenwerte, Aktien mit geringer Volatilität und
Momentumwerte. Richtig kombiniert lässt sich so die globale
Marktkapitalisierung abdecken, während der MSCI World nur 75-80 %
erreicht.

Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs für Anfänger – wie gelingt der Börseneinstieg am
besten
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