Folge 226: Depot-Check – wie oft sollte man sein Portfolio überprüfen?

So ziemlich alles in unserem Alltag braucht regelmäßige Pflege oder
auch einen echten Experten-Check. Das Auto beispielsweise, die
Heizung, der Garten – und selbstverständlich auch die eigene
Gesundheit. Vergessen wird dabei oft, dass auch die Geldanlage
regelmäßig überprüft werden sollte – vor allem dann, wenn man ein
Portfolio mit vielen unterschiedlichen Wertpapieren hat. Worauf es
bei der Depotpflege ankommt, erfahren Sie von Karl Matthäus
Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer
der digitalen Geldanlage quirion.

Karl beantwortet folgende Fragen:

• „Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für
Geld arbeiten.“ Wäre das auch ein Motto für Schmidt? (1:04)
• Wie oft beschäftigt sich der CEO mit seiner Geldanlage?
(1:50)
• Gibt es eine Faustformel, wie oft man ins eigene Portfolio
schauen sollte? (2:27)
• Sollte man den Geldanlage-Check allein oder besser mit seinem
Berater bzw. seiner Beraterin machen? (3:17)
• Welche Fragen sollte man bei solch einem Gespräch in den
Mittelpunkt stellen? (4:25)
• Sind persönliche Befindlichkeiten bei so einem Check-up relevant
oder nur harte Fakten? (5:50)
• Warum ist ein sogenanntes Rebalancing so wichtig? (7:33)
• Wie funktioniert der Wertschwankungsausgleich im handwerklichen
Sinne? (10:04)
• Eine alte Börsenregel lautet „Hin und Her macht Taschen leer“.
Ist in diesem Zusammenhang ein Rebalancing sinnvoll? (11:14)
• Was ist konkret mit „Auswahl der besten Produkte“ gemeint? Kann
es hier vorkommen, dass man einen DAX-ETF aus dem Bestand gegen
einen anderen, neuen DAX-ETF tauscht? Und wann ja, warum sollte man
das tun? (12:06)
• Wie kann man die Kosten beim Depot-Check am besten bewerten?
(13:16)
• Gibt es aus Schmidts Sicht eine Situation, bei der er die eigene
Anlagestrategie komplett über den Haufen werfen würde?
(14:37)

Gut zu wissen:

• Mindestens einmal im Jahr sollte die Geldanlage überprüft werden,
insbesondere bei Änderungen der Lebenssituation wie Erbschaften,
Jobwechsel oder veränderten Anlagezielen.
• Ein regelmäßiges Rebalancing sorgt dafür, dass Ihr Depot
weiterhin zu Ihrer Risikotoleranz passt. Es stellt die
ursprüngliche Balance von Aktien und Anleihen wieder her und
verhindert, dass durch Marktschwankungen ungewollte Risiken
entstehen.
• Alle Finanzprodukte sollten regelmäßig auf ihre Effektivität und
Kosteneffizienz geprüft werden, was auch den Austausch von Fonds
umfassen kann, um optimale Ergebnisse zu gewährleisten.
• Die Depotpflege kann in Eigenregie erfolgen, es ist jedoch
sinnvoll, einen unabhängigen Berater zurate zu ziehen, insbesondere
bei größeren Vermögen. Eine kompetente Vermögensverwaltung hilft
dabei, das Depot effizient zu pflegen und Transaktionskosten
niedrig zu halten.
• Marktbewegungen sind kein Grund, die Anlagestrategie zu ändern.
Solche Anpassungen sollten nur erfolgen, wenn sich Ihre finanzielle
Situation oder Ihre Lebensumstände wesentlich verändern.

Folgenempfehlung:

Folge 202: Gewinner und Verlierer im Depot – macht eine
breite Diversifizierung wirklich Sinn?
https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/podcast/podcast-folge-202


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